De levensverzekering als tool van vermogensplanning
Als relatiebeheerder kom je regelmatig in contact met klanten die vragen hebben over vermogensplanning. Levensverzekeringen kunnen hier een tool voor zijn. Zij bieden heel wat opportuniteiten in het kader van een familiale planning (vermogens- en successieplanning). Tegelijk hebben levensverzekeringen hun eigen juridische en fiscale kenmerken, waarmee we op ieder moment rekening moeten houden om tot het juiste resultaat te komen.
Tijdens deze opleiding combineren we het beste van twee werelden: de mogelijkheden en grenzen van de individuele levensverzekeringen enerzijds, en een aantal planningstechnieken anderzijds.
Deze opleiding heeft als doelstelling om:
- stil te staan bij de begunstigingsclausule van een levensverzekering: formulering, afstemmen op overige planningstechnieken (schenking, testament,…) en fiscale impact;
- aan te tonen hoe de levensverzekering kan gebruikt worden als tool van controlebehoud: schenken en toch nog bepaalde touwtjes in handen houden met de levensverzekering;
- na te gaan of een levensverzekering zelf wel geschonken kan worden, hoe dat best gebeurt, en welke de fiscale aandachtspunten zijn;
- in kaart brengen van de relatie tussen de levensverzekering en het huwelijksvermogensrecht sinds de hervormingen.
Punten
- Bank: 6 p/u
- Verzekeringen: 6 p/u
Geregelde bijscholing
Examen/Bijscholing
700.010
600.013
Beschikbare data
09/06/2022 - 09:00u - 17:00u - De levensverzekering als tool van vermogensplanning
Er zijn nog 10 plaatsen beschikbaar
Doelgroep
De opleiding kan gevolgd worden door verschillende doelgroepen:
- de relatiebeheerders die klanten informeren omtrent levensverzekeringen;
- dossierbeheerders die een beter inzicht willen in enkele praktische toepassingen van de levensverzekeringen;
- medewerkers product development die de mogelijkheden willen kennen van hun verzekeringsproducten;
- medewerkers audit, compliance, tax en/of legal die meer willen weten omtrent het juridische en fiscale kader van levensverzekeringen binnen het familiaal vermogensrecht
Vereiste voorkennis
Advanced: biedt praktijkgerichte toepassingen op de reeds verworven theoretische kennis van de “basic level” opleidingen (uitdieping).
Extra voorkennis vereist:
Om de meeste impact van deze opleiding te ondervinden, heb je best een zekere basiskennis/noties van het erfrecht verworven tijdens je studies of tijdens je loopbaan.
Programma
Deze opleiding bestaat uit een e-learning en een klassikale sessie. Het volledig afleggen van de e-learning is essentieel om de klassikale sessie te kunnen volgen.
E-learning
In de e-learning (doorlooptijd van circa 1-2u) staan enkele grote principes centraal:
- De verzekeringnemer en zijn rechten
- Begunstigingsclausules: types, aandachtspunten en erfrecht
- Erfrecht en successierechten
- Huwelijksvermogensrecht
Klassikale sessie
In de klassikale sessie staan praktijkvoorbeelden en oefeningen centraal. Volgende onderwerpen worden behandeld:
- Pop quiz: Hoeveel heeft u onthouden van de e-learning?
- Planningstechnieken met behulp van de levensverzekering
- Generation skipping
- Schenken en controleren:
- Beding van terugkeer
- Lijfrente
- Schenken en beheren:
- De schenking van een levensverzekering
- Levensverzekering als alternatief van andere planningstechnieken
PRAKTISCHE INFORMATIE
Duurtijd: 1 daagse opleiding + 1 e-learning (doorlooptijd circa 1-2u)
Uren: 9u-17u (6 lesuren per dag)
Plaats: Febelfin Academy, Phoenix gebouw - Koning Albert II-laan 19 1210 Brussel
Methodologie
Een ‘Klassikale opleiding’ volg je in groep. Je bent samen met de andere deelnemers en de docent aanwezig op een afgesproken tijdstip in hetzelfde leslokaal. Er is mogelijkheid tot interactie en feedback, zowel van de deelnemers naar de docent toe als omgekeerd. Het lesmateriaal bestaat als basis uit een presentatie via het MyFA leerplatform , aangevuld met diversen zoals (digitale syllabus, presentatie, audiovisuele fragmenten, …).
Type opleiding: Online, blended learning
Tijdens onze hybride opleidingen bieden we een combinatie aan van interactieve zelfstudie en een praktijkgerichte sessie in groep. De zelfstudie bestaat uit een e-learningmodule met theorie, video en quizvragen. Tijdens het groepsmoment ligt de focus op het inoefenen van de materie en het werken met cases uit de praktijk.
Opleidingsmateriaal:
- PowerPoint presentatie
Bank: De opleiding betreft de technische kennis m.b.t de financiële producten in bank- en beleggingsdiensten overeenkomstig art. 7, §1, 1°, b en c van het K.B. van 1 juli 2006.
EN
Verzekeringen: De opleiding betreft de technische kennis m.b.t de onderscheiden verzekeringstakken, overeenkomstig art. 270 van de wet van 4 april 2014.
Docenten
Tim Roovers
Insurances