De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT): algemene module - e-learning

De strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering blijft razend actueel. Op 18 september 2017 werd in België de nieuwe wetgeving in anti-witwasbeleid gepubliceerd. Deze algemene opleiding geeft u de nodige handvaten om het anti-witwasbeleid binnen uw financiële instelling toe te passen. Naargelang uw noden krijgt u extra informatie over bank- of verzekeringsactiviteiten.

Deze opleiding heeft als doelstelling om:

• de begrippen witwassen en terrorismefinanciering uit te leggen en de bestanddelen ervan te bespreken;
• aan de hand van het klantenproces, een praktisch overzicht te geven van de verplichtingen waaraan financiële instellingen moeten voldoen in de strijd tegen het witwassen en de terrorismefinanciering;
• zicht te geven op indicatoren die kunnen wijzen op witwassen en/of terrorismefinanciering.

Categorie Financieel

Niveau Basic

Type opleiding E-learning

Punten

• Bank: 2 p/u
• Hypothecaire kredieten: 2 p/u
• Consumentenkredieten: 2 p/u
• Verzekeringen: 2 p/u
• Compliance: 2 p/u

Geregelde bijscholing

Examen/Bijscholing 700.010
500176 C + H bijscholing hypothecaire kredieten
500176 C + H bijscholing consumentenkredieten
600.013

Ik schrijf mij in

Er zijn nog 20 plaatsen beschikbaar

Download opleidingsfiche

Opleidingsfiche mailen

Verzenden

Doelgroep

De opleiding kan gevolgd worden door verschillende doelgroepen:

• alle medewerkers binnen een financiële instelling:
  • medewerkers van banken;
  • medewerkers van verzekeringsinstellingen.

Vereiste voorkennis

Basis level: onderricht vooral theoretische concepten om zo een algemeen overzicht bij te brengen (initiatie).

Programma

Inhoud

De E-learning bestaat uit theorie, oefeningen en cases met praktijkvoorbeelden om op een interactieve manier bij te leren.

• Definities en historiek
  • Begripsomschrijving en wettelijk kader;
  • AML en CFT in de praktijk;
  • Drie fasen waarbij witwasoperaties plaatsvinden.
• Risico’s en risicogebaseerde benadering:
  • algemene en individuele risicobeoordeling: wat zijn risicofactoren;
  • risicobeperking;
  • klant onboarding:
    • klantonderzoek,
    • risicobeoordeling, 
    • klantaanvaarding, 
    • cases;
  • monitoring van zakelijke relaties en transacties:
    • eerste- en tweedelijnstoezicht, 
    • risicobenadering, 
    • knipperlichten die wijzen op witwasoperaties, 
    • cases;
  • respons: 
    • weigering of behoud van de zakelijke relatie, 
    • cases.
• Maatregelen op niveau van de Organisatie:
  • ‘Anti-Money Laundering Compliance Officer’ (AMLCO) en een verantwoordelijke van het Directiecomité;
  • beleid;
  • training en sensibilisering;
  • ‘Klokkenluider’systeem;
  • bewaarplicht.

Na het beëindigen van de E-learning kunt u online een test afleggen. U maakt hiervoor de keuze tussen vragen met een focus op bank- of verzekeringsactiviteiten. Het afleggen van de test geeft u recht op bijscholingspunten. Wanneer u 60% of meer behaalt, ontvangt u een bijscholingscertificaat.

Praktische informatie

Duurtijd: 2 uur

Methodologie

Type opleiding: E-learning. U kunt deze opleiding via E-learning volgen door gebruik te maken van een online leerplatform. Aan de hand van theorie, oefeningen en cases kunt u zich voorbereiden op de online test.

Opleidingsmateriaal: E-learning

Verzekeringen: De opleiding betreft de technische kennis m.b.t. de onderscheiden verzekeringstakken, overeenkomstig art. 270 §1,1°, A, a) van de wet van 4 april 2014.

Bank: De opleiding betreft de technische kennis m.b.t. de financiële producten in bank- en beleggingsdiensten overeenkomstig art. 7, §1, 1°, b en c van het K.B. van 1 juli 2006.